刚刚！一公司因个人账户大额资金往来异常，上市被紧急叫停 ！今天起，公转私、私转私严查开始！个人银行账户收款高于这个数要小心了！

突发！个人账户往来异常！

公司上市被叫停！

近期，深圳证券交易所披露，广东某科技公司因财务资料问题，证监会决定终止对该公司发行注册程序。

该公司上市只差“临门一脚”，究其主要原因是证监会今年3月份对其启动的现场检查。

现场检查中发现：该公司部分员工的银行账户资金流水金额较大，且与公司主要管理人员、其他员工、部分供应商及客户相关人员存在大额资金往来。

1、前员工王某银行卡流水显示，2016年11月至2017年6月期间，收到个人资金转入流水共2.52亿元，向主要管理人员及部分其他员工转出约0.29亿元，向部分供应商、客户相关人员转出约0.45亿元。

2、该公司部分原材料销售业务客户的回款实际来自江西某实业公司。江西某实业公司与该公司部分委外加工商存在大额资金往来。经检查，江西某实业公司，系该公司实际控制人曾控制的企业。

3、该公司部分客户的实际控制人曾在该公司的关联企业任职，部分客户的实际控制人在较长期限内定期定额向多名该公司员工转账。

4、该公司主要管理人员的配偶与该公司主要委外加工商及产品供应商相关人员存在较多资金往来。

在这里提醒大家，利用私人账户来收支款项，风险巨大，不仅影响企业发展，还会被税局稽查，面临巨额罚款。

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再见了！私户避税！

税局严查开始！

私户避税真的走不通了！

11月19日，又一公司因私人账户收款被查，依法构成偷税，补税2,481,873.2元，处以少交税款百分之五十的罚款1,240,936.62元。

严查已然开始！今天起，税局将用五大措施进行监控！私人账户收支款的企业，要小心了！

1、多部门信息交换和信息共享

税务稽查不仅仅依托金税三期和已正式启动建设的金税四期系统，还依靠第三方力量——银行、国土、住建、公安、民政、社会保障、交通运输、工商管理等部门的支持来查税。

2、一人一税号，一人一档案

现在不仅仅企业一个税号终身不变，个人也是一样，金税四期+大数据下，每个人的身份证号唯一且都联网！同样对替收工资的人来说也有风险。

3、分级分类管理，对高收入高净值人员重点监管

分三大类，进行管理：高收入人群；高净值人群；一般人群。

两个级别管理：高收入高净值的人群是在市一级税务机关以上，也就是省市税务机关进行监督管理；一般人群在下面的县区税务机关监督管理。

4、大数据分析扫描

金税四期+智慧稽查系统+大数据，无不展示着税务走在了高科技的前沿，通过大数据实时对涉税信息进行扫描、分析和识别。

5、建立个人纳税信用体系

除了对企业建立税务信用等级，税务机关计划以后会对我们每个自然人进行纳税信用等级评估。对重大涉税违法犯罪案件，依法从严查处曝光并按照有关规定纳入信用记录，实施多部门联合惩戒。

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个人银行账户

进账多少会被查？

那个人银行账户收款多少容易被查？《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：

一、资金大额交易会被严查！

二、可疑交易会被严查！

如果企业涉及以下这6种情况，要小心了：

1、规模很小的企业，却常搞出上千万的流水！

2、资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出

3、经营范围或经营业务，跟资金流向没有关联度

4、公户短期频繁且大额的给个人转账，或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款

5、频繁开销户，并在销户前有大量资金活动

6、闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动

不仅仅如此，去年央行又发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），文件中明确大额现金管理起点。

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。